1万円少額株式投資生活のブログ

1万円というかなり少額資産から株式投資をスタートし、運用を報告していくブログです。 半分は雑記ブログでもあります。

2021年09月


前回は、順調に成長する会社かどうかを見分ける経営計画についてお話ししました。

「拡大路線」か否かですね。



◆◆前回の内容◆◆





さて今回は、実際に経営計画通りに事業を進めているのかを確認していきましょう。


計画通りに事業を進めてる?


まずはおさらいとして、JPHDの中期経営計画としては…


JPHD2018



①経営管理体制の再整備
②新規事業への着手


ですね。



では、実際にしっかり事業が進んでいるかを確認していきましょう。




まずは「経営管理体制の再整備」からです。



以下は2020年期の決算説明会資料から抜粋しています。


JPHD 2020年3月期 決算説明会資料


JPHDブロック制




運営施設が多くなってきたので管理体制としては「ブロック制」を施策として行っているようですね。


軍隊などや会社組織でも同じですが、管理する数が増加した場合、部や課などブロックに分けて管理した方が、より指示系統が明確になります。


また地域によって差がある(地域性や利用状況など)ので、地域ブロック制の方が反応が迅速になり良いかと思います。





次に「新規事業への着手」です。


ここはかなり重要な部分ですね。


こちらも20年期決算説明会資料より抜粋します。


JPHD成長


ここはかなり大きく出ましたね。


まず「学研ホールディングスとの業務提携」を行いました。


会社の収入柱である「子育て支援事業」は飽和状態になってきたので、新しいサービスの創出として、学研と業務提携し、新たな価値・サービスを開発、提供するようです。



また会員制プラットホームにて園児・保護者の生涯顧客化(年齢に応じた必需品の購入サポートやサービスを提供)を狙うようです。



これらに加えて、コンサルティング事業や研修事業なども行うようですね。



このように今後もさらなる「拡大路線」をしっかり狙うようで、事業としては中期経営計画通りの進捗を行っていると判断して良さそうです。




このようにファンダメンタルズ分析だけではなく、「本当に中期経営計画通りに事業を行っているか」も銘柄選択の判断の1つとしています。


皆さんの参考になるか分かりませんがΣ(´д`;)…




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※当ブログに掲載されているコメントは、あくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。また当ブログに書かれていることは100%正確であるとは限りません。くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします。



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そうですよね?多くの方がそう感じているんですよね?


夏枯れからの9月アノマリーだか、ナツキマリーだか、ヘンミエミリーだか知らんけど、株価は上昇中。

それと並行して、今回の自民党総裁選も株価の後押しを確実にしてる感じ。



菅さんの「総裁選不出馬報道」がでた後場から株価上昇してましたもんね。

しかし、急激な株価上昇に伴う、暴落レシオも高まって利益確定が多かったのか、今週は地合いはヨコヨコでした。


とりあえず週間報告です。



2021年9月週間報告(第3週)


私とその他指標の損益推移はこちら。


2021.9.3


先週比は私が+1.3%、TOPIXが+0.5%、日経平均が+0.4%でした。地合いはヨコヨコで、一旦休憩のご様子。


年初来からは、私は+4.6%、TOPIXは+13.2%、日経平均は+8.4%です。






指標強ぇww。



特にTOPIX強ぇ…。


米国並みの強さ。さすが30数年ぶり高値。

明らかに30年前よりは景気は悪そうだが、株価だけは高い。さすがです。30数年前の景気とか知らんけど。




弱小ポートフォリオはこんな感じ。


2021.9.3.ポート



ついに、資産が50万円を突破。今年はほとんど追加資金で増えたんだけどね。普通に貯金ってわけ。

私のお小遣いから始めた投資も少しはマシになってきた。最初はホントに「1万円」からスタートだったからね。



しかし、とくに派手な銘柄は無いので、すぐに40万円台に転落するだろう。



最初は博打感あった銘柄を買ってたつもりだったが、今見るとそんなに博打感無いよね。



まぁでも、私の銘柄の中で暴騰する可能性があるのは●7201 日産自動車 かなぁ…。




半導体不足で減速する予感しかないが…。

しかし「ノートオーラ」、「アリア」は思ったよりカッコよかったしなぁ…。





まぁ、私は買わんけど。
(屮゚Д゚)屮 カモーン






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私はファンダメンタルズ分析にて、保有する銘柄選択をしています。


例えばこんな感じで☟





ファンダメンタルズ分析では、現時点までの売上高や純利益、財務体質を分析できます。

しかし、今後もその会社が順調に成長していくかは分かりません。



そこで、株を買う時には、その会社が「どのような経営方針をとっていっているのか」が重要な指針の1つになります。



順調に成長する会社かを見抜くには


そこで、中期経営計画を確認して実際にその通りに経営を行っているかを検証する必要があります。




今回は私の保有株である●2749 JPHD で説明します。


JPHDという会社は保育園や学童クラブを運営している会社です。

このため、保育園や学童クラブを開設していけば、売上が上がるというシンプルな経営方策です。




こちらは2019年3月期の決算説明資料より抜粋しています。

JPHD受け入れ児童数

JPHD 2019年3月期 決算説明会資料



このように保育園数と受け入れ児童数の推移は順調に増加していますので、売上高も順調に増加していました。



しかし、ここ1~2年で、経営スタイルを変化させなくてはいけない状況となってきました。



JPHD待機児童減少



待機児童数の減少に伴って(左図)、保育所定員充足率も減少傾向にあります(右図)。

JPHD 2020年3月期 決算説明会資料



国策にてさまざまな企業から保育所がたくさん開設されてきましたので、一部の地域以外の保育所は定員割れをしているということになります。




まぁ、普通に考えれば予測できることですよね。



このため、JPHDでは、こうなった場合を予測した経営計画を出していました。

JPHD 2018年3月期 決算説明会資料


JPHD2018



まずは「経営管理体制の再整備」です。

企業が大きくなると無駄が出てきて、販売費や一般管理費が増加して営業利益を圧迫しますからね。これは大事だと思います。




次に「新規事業への着手」です。

保育園や学童クラブ開設の頭打ちは、いつか必ずきますので、そうなってからどう会社を経営していくか。


経営とは「会社を大きくすること」だと思いますので、どうやって利益を大きくしていくかですね。


この点からも、この会社はまだまだ「成長し、拡大したい」という思いを感じることができます。



この気概がない会社は、株価はそれ以上は騰がりません。むしろ期待減で株価が下がります。



とりあえず、中期経営計画でそういう考えが2018年当時にあったということが分かりました。

そこで次は、実際に今どうなのか?本当に「拡大路線」でいっているのか?を確認する必要があります。



株価をコントロール(下げないため)するために、口では何とでも言えますからね。行動が伴っているかの確認が必要です。



さて実際はどうなのでしょう?


次回は、2020年期の決算説明会資料を実際に確認して、本当に計画通り進めているのかを確認しましょう。




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って思いますよね?そうですよね?もう知ってた?


ということで、よろしくお願いします。




私は弱小投資家なので、現在は約50万円での運用をしています。ショボいww。


それで配当金は約10,000円入ります。やはりショボいww。




しかし、これって改めて考えるとスゴくないですかΣ(・ω・ノ)ノ?

ただ株を保有しとくだけで年10,000円ですよ?




私は「割安・(再)成長」株に投資をしています。このような企業は多くの場合、配当利回りは低めです。自分の会社の成長に投資をしますので、配当金に回すお金は少ない方が良いですからね(株主もだいたいそれで承知してる)。



なので私の保有株の平均配当利回りは、約2%です。



高配当株の利回りは約3.5%程度だと思いますので、私の約50万円の運用額ですと、約17,500円もらえます。





たとえば200万円を運用すると配当金は約7万円もらえます。


本業で年7万円上げるには、1年間働かなければなりません( p_q)エ-ン。


しかし株を保有しているだけで年7万円もらえるって…






スゲェーーーwwオオーw(*゚o゚*)w!!





もちろん税金は引かれますが、私は「割安・(再)成長」株に投資をしているので、1年間は株価が騰がらない会社もあります。むしろ含み損になってる会社もありますので「損出し」すれば税金も戻ってきますしね。




ただし…配当金をもらうには、株を運用しなければなりません。つまり資産が減るリスクもありますので、注意を払う必要はあります。





しかし…「配当金生活」ってかなり優雅で憧れますよね(´∀`*)。


オレも「配当金で生活してるから働かなくて良いの」とか言ってみてぇ(*゚∀゚)っ。





平均年収の約450万円を配当金でもらうには、いくら運用額が必要なのかな?










約1億3千万円かぁ。





それだけあったら、むしろもう株やらないでのんびり暮らすわ (´▽`)。




とりあえず、株を購入するには証券会社の口座を開かなくてはなりませんが…少額投資におすすめの証券会社は、LINE証券と松井証券です。





LINE証券の魅力としては
・1株単位で数百円から株が買える
・LINEポイントを使って投資ができる

とかですね。




松井証券の魅力としては
・1日の約定代金合計50万円以下の株式取引手数料は無料
・資産運用をトータルでサポートする「ロボアドバイザー」が無料で利用できる

とかですね。






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今週の日経平均やTOPIXの騰げ方は半端なかったですね。

週明けの3日間の地合いは半端なかったですが、なぜか私の保有株は微動だにせず、置いてけぼりの状態でした。

しかし、さすがに地合いに引っ張られてか、先週よりはプラスで引け乙でした。


さっそく報告していきます。




2021年9月週間報告(第2週)


私とその他指標の損益推移はこちら。


2021.9.2.ポート


先週比は私が+2.2%、TOPIXが+4.1%、日経平均が+4.5%でした。






えげつなっ!!
(((( ;゚д゚)))






この3週間でTOPIXと日経平均は+10%越えですよ。もうあれですよ。天城なんて軽く超えてますよ。浅越ゴエのMCぐらいの安定感ですよ。高い壁の外から悠然と小さい人間を見下す超大型巨人ぐらい超えてますよ。


さすがです。


TOPIXは年初来から+13%と高利回りを実現しています。TOPIX連動型ETFとか持ってる人おめでとうございます。




日本はオワタ…。とか言われてましたが、資金が流れてきているようです。「もはや米国なんて怖くねーぜ」、「S&P500なんて目じゃねーぜ」、「残酷な天使のテーゼっていい歌だよね」と調子こきましょう。




私のポートフォリオはこんな感じ。


2021.9.2



●2060 フィード・ワン は市場内自社株買いの枠をたくさん使っているから、最近微増なのかな?と思ってましたが、3.5億円の内の7千万ぐらいしか使っていない様子。

残り2.7億円分ぐらいあるから、もうちょっと戻ってくるかも。




とりあえず、ここ2ヶ月ぐらいで暴騰しそうな銘柄は無いなε=ε=(;´Д`)…。






暴落しそうな銘柄はたくさんあるけど。
(゚Д゚)ゴルァ!!



理由)
●6670 MCJ ⇒プライム市場移行不可なら暴落
●7201 日産自動車 ⇒半導体不足で生産減で暴落
●3940 ノムラシステム ⇒ゴミ株だから暴落可能性
●2749 JPHD ⇒子ども庁無くなりそうだから暴落




恐いなぁ、恐いなぁ、ヤだなぁ、ヤだなぁ…





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