1万円少額株式投資生活のブログ

1万円というかなり少額資産から株式投資をスタートし、運用を報告していくブログです。 半分は雑記ブログでもあります。

2021年09月


投資家の中では大きく見解が異なるであろう議題に突っ込んでいきましょう。


「たかが投資歴2年ぐらいの初心者が…」ですがΣ(゚д゚;)…




結論から話すと「損切りは必要無い」と思います。




ちょっとだけ詳しく話すと…

今回のコロナ禍など一時的な株価下落などに対しては「損切りは必要ない」と思います。

しかし、業績が長期的に悪化する事情がある場合は「損切りは必要」だと思います。



長期投資に損切りは必要?



私は以前、チャーチストだったので利確・損切りラインを決めていました。

株価にもよりますが、多くは±10%とかで利確・損切りを行っていました。


しかしながら、長期投資の場合では、10%下がったら損切りなど行っていると、ほぼ確実に資産が減っていく可能性が高いです。




ここで以前、大きく利益を出してくれた ●6400 不二精機 のチャートで説明していきます。


損切り必要?
(YAHOO!ファイナンスより引用)



この表示期間(2年)で見ると、かなり上手く運用できているように見えます。



しかし、この ●6400 不二精機 を購入したのが、2020年2月なので、この直後に「コロナショック」を迎えます。


買った直後に株価下がるww。
ウケるww。株あるあるです。






ちなみにその時のチャートがこちら。


損切り必要2




詰みました(TдT)ノ。
スゲェ、タイミングでのコロナショックww。マジ、ウケます。





普通は「損切り」対象ですよね?


しかし、業績は連続増益でしたので保有し続けました。


今回は、日銀の株価下支えもあり、わずか3ヶ月間で株価が回復しました。







そして再び全期間のチャートです。


損切り必要?3




損切りをしていたら、この大きな利益は上げられなかったでしょうね。


理想を言えば…


245円で損切りして
3ヶ月後の245円で買い戻して
さらに6か月後に270円で売却して、すぐ買って、
また売って、すぐ買って、再び売って、すぐ買って…


を繰り返せば、頭から尻尾まで利益を確保できたでしょう。




しかし、これはかなり無理があります(初心者チャーチストの場合)。



チャーチストは、1度売却したら、直後に買いを入れることはかなり難しいんです。
(監視銘柄には入れると思いますが…)



再び同じようなチャートにならないと買いに迎えません。

…が、上昇トレンドのチャートはこれまでのチャートとは違い、雲から抜けるといつまで上昇するのかが、かなり分かりにくくなります。



このため、大きな利益を取ることが難しく、だいたいの場合は「コツコツドカン」で損を喰らいます(p_q*)シクシク。



その点、今回のようにガチホをしていると、約4.5倍高までの大きな利益を確保する可能性が高くなります。


損切り必要?3




今までいろいろと説明してきましたが、実はどうでも良い内容です。



長期投資において損切りは必要ない。


についての、ほんとの説明としては…






-40%の下落でも、長期的に見れば「さざ波」程度の揺らぎである。



これが本質だと思います。



まぁ、見たら分かりやすい。


損切り必要?4


この期間のチャートで見ると、-40%のコロナショックなんて小さい小さい。






小事ですわ。



ということで、長期投資においては損切りは「必要無い」と思います。




しかし、この理論は、株価が暴騰したらの話ですよ。


暴騰しなかったら、普通に-40%喰らって終わりですΣ( ̄ロ ̄|||)。



ファンダ分析をしっかりして、業績回復が続いているかを確認しながら、-40%程度の株価下落などに動じず…明鏡止水で会社を信じる…



これが大事。





ってオレは1回しか当たったことないけど。
(屮゚Д゚)屮 カモーン





とりあえず、勉強をせずにとりあえず投資をしてみているという方はこちらのサイトを参考にされてください。


投資経験が豊富な方には向かないサイトです。



◆◆株知識まとめ◆◆






※当ブログに掲載されているコメントは、あくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。また当ブログに書かれていることは100%正確であるとは限りません。くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします。



↓↓応援クリックお願いします‼
にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ


今週激しない?!そう思いましたよね?

なんかヤバッΣ(゚д゚;) 。株価暴落か?

ついに来たか?オレは常にフルインベストメント(フルポジ≒キャッシュは持たずに全部株に換えている)だぞ?


常にフルスイングだぞ?

フルパワーだぞ?

フルパワー100%状態だぞ?親指を弾くだけで、銃をも越える威力を発揮できるんだぞ。


なんなら常にサングラスもかけてるぞ。



というわけで、今回の中国の恒大集団を契機とした「世界同時株安」をモロに喰らってしまいました(T_T)チーン。




オワタΣ(´д`;)…



と思いきや、金曜日にはなんか知らんけど回復。指標ほどの回復はありませんでしたが、なんとか生き残れた週でした。




2021年9月週間報告(第4週)


私とその他指標の損益推移はこちら。


2021.9.4


先週比は私が-1.8%、TOPIXが-0.5%、日経平均が-0.9%です。


指標に至っては、調整レベルの下げやん。世界同時株安の余波喰らって無ぇやん。卑怯やん。まぁ、私も多少戻したから良いけど…。





ポートフォリオはこちら。

2021.9.4.ポート



特別変化なし。世界同時株安の影響を受けたっぽいのは、●2060 フィード・ワン と、●6670 MCJ かな?


どんな影響があったのか知らんけど、資金が逃げて、どっかに移ったみたい。


フィード・ワンは取得平均に近いとこまで戻してたのに('A`|||)。



なんかゴミ株の、●3940 ノムラシステム が意外と強い。

300円台から下がらない。


早く取得平均に戻ってくれ。すぐ売るから。






今週の感想は…





株ってやっぱり恐いよね。
(゚∀゚)アヒャヒャ




ってとこですかね。





※当ブログに掲載されているコメントは、あくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。また当ブログに書かれていることは100%正確であるとは限りません。くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします。



↓↓応援クリックお願いします‼
にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村


長期投資ランキング


前回は、順調に成長する会社かどうかを見分ける経営計画についてお話ししました。

「拡大路線」か否かですね。



◆◆前回の内容◆◆





さて今回は、実際に経営計画通りに事業を進めているのかを確認していきましょう。


計画通りに事業を進めてる?


まずはおさらいとして、JPHDの中期経営計画としては…


JPHD2018



①経営管理体制の再整備
②新規事業への着手


ですね。



では、実際にしっかり事業が進んでいるかを確認していきましょう。




まずは「経営管理体制の再整備」からです。



以下は2020年期の決算説明会資料から抜粋しています。


JPHD 2020年3月期 決算説明会資料


JPHDブロック制




運営施設が多くなってきたので管理体制としては「ブロック制」を施策として行っているようですね。


軍隊などや会社組織でも同じですが、管理する数が増加した場合、部や課などブロックに分けて管理した方が、より指示系統が明確になります。


また地域によって差がある(地域性や利用状況など)ので、地域ブロック制の方が反応が迅速になり良いかと思います。





次に「新規事業への着手」です。


ここはかなり重要な部分ですね。


こちらも20年期決算説明会資料より抜粋します。


JPHD成長


ここはかなり大きく出ましたね。


まず「学研ホールディングスとの業務提携」を行いました。


会社の収入柱である「子育て支援事業」は飽和状態になってきたので、新しいサービスの創出として、学研と業務提携し、新たな価値・サービスを開発、提供するようです。



また会員制プラットホームにて園児・保護者の生涯顧客化(年齢に応じた必需品の購入サポートやサービスを提供)を狙うようです。



これらに加えて、コンサルティング事業や研修事業なども行うようですね。



このように今後もさらなる「拡大路線」をしっかり狙うようで、事業としては中期経営計画通りの進捗を行っていると判断して良さそうです。




このようにファンダメンタルズ分析だけではなく、「本当に中期経営計画通りに事業を行っているか」も銘柄選択の判断の1つとしています。


皆さんの参考になるか分かりませんがΣ(´д`;)…




こちらのサイトはセミナー体験が今なら(2021.9.16現在)無料なので、ご参考までに。

株式投資体験セミナー



◆◆株知識まとめ◆◆







※当ブログに掲載されているコメントは、あくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。また当ブログに書かれていることは100%正確であるとは限りません。くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします。



↓↓応援クリックお願いします‼
にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村


長期投資ランキング



そうですよね?多くの方がそう感じているんですよね?


夏枯れからの9月アノマリーだか、ナツキマリーだか、ヘンミエミリーだか知らんけど、株価は上昇中。

それと並行して、今回の自民党総裁選も株価の後押しを確実にしてる感じ。



菅さんの「総裁選不出馬報道」がでた後場から株価上昇してましたもんね。

しかし、急激な株価上昇に伴う、暴落レシオも高まって利益確定が多かったのか、今週は地合いはヨコヨコでした。


とりあえず週間報告です。



2021年9月週間報告(第3週)


私とその他指標の損益推移はこちら。


2021.9.3


先週比は私が+1.3%、TOPIXが+0.5%、日経平均が+0.4%でした。地合いはヨコヨコで、一旦休憩のご様子。


年初来からは、私は+4.6%、TOPIXは+13.2%、日経平均は+8.4%です。






指標強ぇww。



特にTOPIX強ぇ…。


米国並みの強さ。さすが30数年ぶり高値。

明らかに30年前よりは景気は悪そうだが、株価だけは高い。さすがです。30数年前の景気とか知らんけど。




弱小ポートフォリオはこんな感じ。


2021.9.3.ポート



ついに、資産が50万円を突破。今年はほとんど追加資金で増えたんだけどね。普通に貯金ってわけ。

私のお小遣いから始めた投資も少しはマシになってきた。最初はホントに「1万円」からスタートだったからね。



しかし、とくに派手な銘柄は無いので、すぐに40万円台に転落するだろう。



最初は博打感あった銘柄を買ってたつもりだったが、今見るとそんなに博打感無いよね。



まぁでも、私の銘柄の中で暴騰する可能性があるのは●7201 日産自動車 かなぁ…。




半導体不足で減速する予感しかないが…。

しかし「ノートオーラ」、「アリア」は思ったよりカッコよかったしなぁ…。





まぁ、私は買わんけど。
(屮゚Д゚)屮 カモーン






※当ブログに掲載されているコメントは、あくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。また当ブログに書かれていることは100%正確であるとは限りません。くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします。



↓↓応援クリックお願いします‼
にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村


長期投資ランキング


私はファンダメンタルズ分析にて、保有する銘柄選択をしています。


例えばこんな感じで☟





ファンダメンタルズ分析では、現時点までの売上高や純利益、財務体質を分析できます。

しかし、今後もその会社が順調に成長していくかは分かりません。



そこで、株を買う時には、その会社が「どのような経営方針をとっていっているのか」が重要な指針の1つになります。



順調に成長する会社かを見抜くには


そこで、中期経営計画を確認して実際にその通りに経営を行っているかを検証する必要があります。




今回は私の保有株である●2749 JPHD で説明します。


JPHDという会社は保育園や学童クラブを運営している会社です。

このため、保育園や学童クラブを開設していけば、売上が上がるというシンプルな経営方策です。




こちらは2019年3月期の決算説明資料より抜粋しています。

JPHD受け入れ児童数

JPHD 2019年3月期 決算説明会資料



このように保育園数と受け入れ児童数の推移は順調に増加していますので、売上高も順調に増加していました。



しかし、ここ1~2年で、経営スタイルを変化させなくてはいけない状況となってきました。



JPHD待機児童減少



待機児童数の減少に伴って(左図)、保育所定員充足率も減少傾向にあります(右図)。

JPHD 2020年3月期 決算説明会資料



国策にてさまざまな企業から保育所がたくさん開設されてきましたので、一部の地域以外の保育所は定員割れをしているということになります。




まぁ、普通に考えれば予測できることですよね。



このため、JPHDでは、こうなった場合を予測した経営計画を出していました。

JPHD 2018年3月期 決算説明会資料


JPHD2018



まずは「経営管理体制の再整備」です。

企業が大きくなると無駄が出てきて、販売費や一般管理費が増加して営業利益を圧迫しますからね。これは大事だと思います。




次に「新規事業への着手」です。

保育園や学童クラブ開設の頭打ちは、いつか必ずきますので、そうなってからどう会社を経営していくか。


経営とは「会社を大きくすること」だと思いますので、どうやって利益を大きくしていくかですね。


この点からも、この会社はまだまだ「成長し、拡大したい」という思いを感じることができます。



この気概がない会社は、株価はそれ以上は騰がりません。むしろ期待減で株価が下がります。



とりあえず、中期経営計画でそういう考えが2018年当時にあったということが分かりました。

そこで次は、実際に今どうなのか?本当に「拡大路線」でいっているのか?を確認する必要があります。



株価をコントロール(下げないため)するために、口では何とでも言えますからね。行動が伴っているかの確認が必要です。



さて実際はどうなのでしょう?


次回は、2020年期の決算説明会資料を実際に確認して、本当に計画通り進めているのかを確認しましょう。




こちらのサイトは今なら(2021.9.16現在)無料体験セミナーがあるので、セミナーでしっかり勉強したい方はご参考までに。






※当ブログに掲載されているコメントは、あくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。また当ブログに書かれていることは100%正確であるとは限りません。くれぐれも投資は自己責任でお願いいたします。



↓↓応援クリックお願いします‼
にほんブログ村 株ブログ 株初心者本人へ
にほんブログ村


長期投資ランキング

このページのトップヘ